ePortfolio là sản phẩm dịch vụ ủy thác được VPBankS cung cấp nhằm giúp nhà đầu tư cá nhân đầu tư theo một hoặc nhiều danh mục mẫu do VPBankS cung cấp. Nhà đầu tư cá nhân có nhu cầu giao dịch theo chiến lược đầu tư của danh mục mẫu sẽ ủy thác cho VPBankS thực hiện các giao dịch theo Chiến lược do chính Nhà đầu tư cá nhân lựa chọn.

Các danh mục Eportfolio dự kiến có tỷ suất sinh lời kỳ vọng từ 12% đến 30% /năm tùy theo phương pháp đầu tư.

Người thực hiện cơ cấu & quản trị danh mục ePortfolio là những chuyên gia quản lý danh mục, chuyên gia nghiên cứu với nhiều năm kinh nghiệm của VPBankS. Việc cơ cấu danh mục nhằm đảo tăng trưởng danh mục khi cổ phiếu đã hiệu quả cao trong một kỳ không đảm bảo sẽ tiếp tục tăng trưởng trong kỳ tiếp theo. Định kỳ 1 tháng danh mục sẽ được cơ cấu hoặc khi có sự kiện đặc biệt.

Thời gian tái cơ cấu cụ thể tùy vào danh mục và quy định sản phẩm từng thời kỳ. Nhà đầu tư vui lòng tham khảo quy định sản phẩm tại đây

Khách hàng đăng ký tham gia sản phẩm qua app NEO Invest với 04 bước đơn giản:

Bước 1: Mở tài khoản chứng khoán tại VPBankS và tải app NEO Invest (nếu chưa có tài khoản)

Bước 2: Chọn mục “Đầu tư” 🡺 ePortfolio

Bước 3: Làm bài khảo sát về mức độ chịu đựng rủi ro 🡺 lựa chọn danh mục phù hợp 🡺 chọn số tiền đầu tư cho danh mục.

Bước 4: Ký hợp đồng điện tử với VPBankS.

Lưu ý: Hệ thống tự động quét tiền từ tiểu khoản thường. Trường hợp tiểu khoản thường không đủ số dư, khách hàng thực hiện chuyển tiền theo hướng dẫn nộp tiền tại đây.

Khách hàng có thể linh hoạt dừng đầu tư bất cứ lúc nào. Khi dừng đầu tư, Khách hàng sẽ lựa chọn 1 trong 2 phương án:

1. Bán toàn bộ danh mục mẫu

2. Chuyển toàn bộ chứng khoán về tiểu khoản thường. Trong Trường hợp khách hàng lựa chọn phương án 2, khách hàng cần hoàn thiện tất cả các nghĩa vụ nợ trước khi chuyển chứng khoán về tiểu khoản thường.

Khi tham gia sản phẩm ePortfolio khách hàng được miễn phí môi giới chứng khoán. Khách hàng vẫn có những phí, thuế trả cho cơ quan quản lý như giao dịch cổ phiếu thông thường

Khách hàng sẽ phải trả phí quản lý tài khoản. Phí quản lý tài khoản tính theo ngày nắm giữ và được tính là tỷ lệ % trên số tiền đầu tư. Nhà đầu tư tham khảo mức phí quản lý tài khoản tại đây

Sản phẩm này không áp dụng margin.

Khách hàng có thể bắt đầu đầu tư từ một triệu đồng. Số tiền đầu tư sẽ được giải ngân và phân bổ toàn bộ bao gồm cả cổ phiếu lẻ tùy quy mô giao dịch. Các danh mục được phân bổ theo các mục đích đầu tư khác nhau và Nhà đầu tư có thể đầu tư vào nhiều danh mục hoặc nhiều lần vào một danh mục.

Số tiền tối ưu để đầu tư cho một danh mục từ 10 đến 20 triệu đồng.

Khi tham gia sản phẩm ePortfolio, khách hàng chỉ cần nộp tiền vào Tiểu Khoản Thường, hệ thống sẽ tự động chuyển số tiền khách hàng dự định đầu tư theo danh mục mẫu sang tiểu khoản ủy thác (tiểu khoản này sẽ được sinh ra khi khách hàng ký hợp đồng khung với VPBankS).

Thời hạn hợp đồng ủy thác là 01 năm. Hết thời gian 01 năm của hợp đồng, khách hàng muốn tiếp tục tham gia đầu tư theo danh mục mẫu có thể ký lại hợp đồng online.

Hiện tại sản phẩm ePortfolio chỉ có thể đăng ký tham gia sản phẩm hay dừng đầu tư trong giờ giao dịch.

Đối với Khách hàng là cổ đông lớn, người nội bộ hoặc người có liên quan của người nội bộ của 1 mã cổ phiếu nằm trong danh mục mẫu, nếu muốn tham gia sản phẩm ePortfolio thì sẽ không được mua danh mục mẫu có chứa mã cổ phiếu đó.